Hitung gaji bersih yang Anda terima setelah pajak penghasilan federal, potongan, dan pemotongan. Lihat tarif pajak efektif, rincian golongan pajak, dan gaji bersih bulanan untuk status pelaporan apa pun.
Gaji Bersih Tahunan
Rp66,659.00
Gaji Bersih Bulanan
Rp5,554.92
Total Pajak Federal
Rp8,341.00
Tarif Pajak Efektif
11.12%
| Rentang Penghasilan | Tarif | Pajak |
|---|---|---|
| $0 - $11,600 | 10% | Rp1,160.00 |
| $11,600 - $47,150 | 12% | Rp4,266.00 |
| $47,150 - $100,525 | 22% | Rp2,915.00 |
Pajak penghasilan federal menggunakan sistem golongan progresif. Penghasilan Anda dibagi ke dalam rentang, masing-masing dikenai tarif yang meningkat. Hanya penghasilan dalam setiap golongan yang dikenai tarif golongan tersebut, bukan seluruh penghasilan Anda.
Pengurangan standar adalah jumlah tetap yang dikurangkan dari penghasilan kotor sebelum pajak dihitung. Untuk 2024, nilainya $14,600 untuk lajang, $29,200 untuk menikah lapor bersama, dan $21,900 untuk kepala keluarga.
Tarif pajak efektif adalah total pajak Anda dibagi penghasilan kotor. Nilainya lebih rendah dari golongan marginal (tertinggi) karena hanya sebagian penghasilan Anda yang dikenai tarif tertinggi.
Tarif pajak marginal Anda adalah tarif yang diterapkan pada rupiah terakhir penghasilan Anda — golongan tertinggi Anda. Tarif pajak efektif adalah tarif rata-rata di seluruh penghasilan Anda. Misalnya, penghasilan $100.000 mungkin memiliki tarif marginal 24% tetapi tarif efektif hanya 17%.
Potongan sebelum pajak (kontribusi 401k, premi asuransi kesehatan) mengurangi penghasilan kena pajak sebelum pajak dihitung, menurunkan tagihan pajak Anda. Potongan sesudah pajak (Roth 401k, iuran serikat) dipotong setelah pajak. Potongan sebelum pajak memberikan manfaat pajak langsung.
Pengurangan pajak mengurangi penghasilan kena pajak Anda (menghemat uang pada tarif marginal Anda), sementara kredit pajak langsung mengurangi tagihan pajak Anda rupiah-demi-rupiah. Kredit $1.000 menghemat $1.000, sementara pengurangan $1.000 menghemat $220-370 tergantung golongan pajak Anda.
Keuntungan modal jangka pendek (aset dipegang kurang dari satu tahun) dikenai pajak sebagai penghasilan biasa. Keuntungan jangka panjang (dipegang lebih dari satu tahun) dikenai tarif preferensial: 0%, 15%, atau 20% tergantung penghasilan Anda. Inilah mengapa memegang investasi jangka panjang umumnya lebih efisien dari segi pajak.
Pajak FICA mendanai Social Security (6,2% dari penghasilan hingga $168.600 di 2024) dan Medicare (1,45% dari semua penghasilan, ditambah surcharge 0,9% di atas $200.000). Pajak ini terpisah dari pajak penghasilan federal dan secara otomatis dipotong dari gaji Anda.