Розрахуйте чисту зарплату після податків на доходи, відрахувань та утримань. Дізнайтеся ефективну податкову ставку, розбивку за податковими шкалами та щомісячний чистий дохід для будь-якого статусу платника податків.
Чиста Річна Зарплата
₴66,659.00
Щомісячний Чистий Дохід
₴5,554.92
Загальний Федеральний Податок
₴8,341.00
Ефективна Податкова Ставка
11.12%
| Діапазон Доходу | Ставка | Податки |
|---|---|---|
| $0 - $11,600 | 10% | ₴1,160.00 |
| $11,600 - $47,150 | 12% | ₴4,266.00 |
| $47,150 - $100,525 | 22% | ₴2,915.00 |
Федеральні податки на доходи використовують прогресивну систему шкал. Ваш дохід ділиться на діапазони, кожен з яких оподатковується за зростаючою ставкою. Лише дохід у межах кожної шкали оподатковується за ставкою цієї шкали, а не весь ваш дохід.
Стандартне відрахування — це фіксована сума, що віднімається від валового доходу перед розрахунком податків. На 2024 рік вона становить $14,600 для неодружених, $29,200 для одружених при спільній подачі та $21,900 для голови домогосподарства.
Ефективна податкова ставка — це ваш загальний податок, поділений на валовий дохід. Вона нижча за вашу граничну (найвищу) податкову шкалу, оскільки лише частина вашого доходу оподатковується за найвищою ставкою.
Гранична податкова ставка — це ставка, застосована до вашої останньої зароблено гривні — ваша найвища шкала. Ефективна ставка — це середня ставка за весь дохід. Наприклад, людина з доходом $100,000 може мати граничну ставку 24%, але ефективну лише 17%.
Відрахування до оподаткування (пенсійні внески, медичне страхування) зменшують оподатковуваний дохід до розрахунку податків, знижуючи податковий рахунок. Відрахування після оподаткування (внески в Roth, профспілкові внески) утримуються після розрахунку податків. Відрахування до оподаткування дають миттєву податкову вигоду.
Податкові відрахування зменшують оподатковуваний дохід (заощаджуючи гроші за граничною ставкою), тоді як податкові кредити безпосередньо зменшують суму податку гривня за гривню. Кредит $1,000 заощаджує $1,000, а відрахування $1,000 заощаджує $220-370 залежно від податкової шкали.
Короткостроковий приріст капіталу (активи, утримувані менше року) оподатковується як звичайний дохід. Довгостроковий приріст (утримуваний понад рік) оподатковується за пільговими ставками: 0%, 15% або 20% залежно від доходу. Тому довгострокове утримання інвестицій зазвичай більш вигідне з точки зору податків.
В Україні єдиний соціальний внесок (ЄСВ) становить 22% від зарплати та сплачується роботодавцем. Він фінансує пенсійне забезпечення, соціальне страхування та медичне обслуговування. Крім того, з зарплати утримується податок на доходи фізичних осіб (18%) та військовий збір (1,5%).