Calcule seu salário líquido após impostos federais sobre a renda, deduções e retenções. Veja sua taxa efetiva de imposto, detalhamento por faixa tributária e salário líquido mensal para qualquer tipo de declaração.
Salário Líquido Anual
R$66,659.00
Salário Líquido Mensal
R$5,554.92
Imposto Federal Total
R$8,341.00
Taxa Efetiva de Imposto
11.12%
| Faixa de Renda | Alíquota | Imposto |
|---|---|---|
| $0 - $11,600 | 10% | R$1,160.00 |
| $11,600 - $47,150 | 12% | R$4,266.00 |
| $47,150 - $100,525 | 22% | R$2,915.00 |
Os impostos federais usam um sistema progressivo de faixas. Sua renda é dividida em faixas, cada uma tributada a uma alíquota crescente. Apenas a renda dentro de cada faixa é tributada àquela alíquota, não sua renda total.
A dedução padrão é um valor fixo subtraído da sua renda bruta antes do cálculo dos impostos. Para 2024, é de $14,600 para solteiros, $29,200 para casados com declaração conjunta e $21,900 para chefe de família.
A taxa efetiva de imposto é o total de impostos dividido pela sua renda bruta. É menor que sua faixa marginal (mais alta) porque apenas uma parte da sua renda é tributada à alíquota mais alta.
Sua taxa marginal de imposto é a taxa aplicada ao seu último dólar de renda — sua faixa mais alta. Sua taxa efetiva é a taxa média sobre toda a sua renda. Por exemplo, alguém que ganha $100.000 pode ter uma taxa marginal de 24%, mas apenas uma taxa efetiva de 17%.
Deduções pré-imposto (contribuições ao 401k, plano de saúde) reduzem sua renda tributável antes do cálculo dos impostos, diminuindo sua conta fiscal. Deduções pós-imposto (Roth 401k, contribuições sindicais) são descontadas após os impostos. Deduções pré-imposto proporcionam um benefício fiscal imediato.
Deduções fiscais reduzem sua renda tributável (economizando dinheiro à sua taxa marginal), enquanto créditos fiscais reduzem diretamente sua conta de impostos dólar por dólar. Um crédito de $1.000 economiza $1.000, enquanto uma dedução de $1.000 economiza $220-370 dependendo da sua faixa tributária.
Ganhos de capital de curto prazo (ativos mantidos por menos de um ano) são tributados como renda ordinária. Ganhos de longo prazo (mantidos por mais de um ano) são tributados a taxas preferenciais: 0%, 15% ou 20% dependendo da sua renda. Por isso manter investimentos a longo prazo é geralmente mais eficiente fiscalmente.
Os impostos FICA financiam a Previdência Social (6,2% sobre renda até $168.600 em 2024) e o Medicare (1,45% sobre toda a renda, mais sobretaxa de 0,9% acima de $200.000). São separados do imposto federal sobre a renda e são automaticamente retidos do seu contracheque.